关于办理非法集资案件若干问题的意见解读

11 阅读：2 2025-08-16 12:20:23 评论：0

近年来，随着金融市场的不断发展，非法集资案件频发，严重扰乱了金融市场秩序，损害了人民群众的财产安全。为了更好地打击非法集资犯罪，最高人民法院、最高人民检察院、公安部等部门联合发布了《关于办理非法集资案件若干问题的意见》（以下简称《意见》）。本文将针对《意见》中的若干问题进行解读。

一、非法集资的定义与特征

《意见》明确了非法集资的定义，即未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式，通过不正当手段向社会公众募集资金的行为。非法集资具有以下特征：

1. 违反国家金融管理法律规定；

2. 以非法占有为目的；

3. 涉及社会公众利益；

4. 违反诚实信用原则。

二、非法集资案件的管辖

《意见》规定，非法集资案件由犯罪地公安机关管辖。犯罪地包括非法集资行为发生地、非法集资行为实施地、非法集资行为结果发生地等。对于涉及跨区域、跨境的非法集资案件，由公安部指定的公安机关管辖。

三、非法集资案件的侦查与起诉

1. 侦查阶段：公安机关应当全面收集证据，包括非法集资行为人的身份信息、资金流向、涉案金额等。对于涉及跨区域、跨境的非法集资案件，公安机关应当加强协作，共同打击犯罪。

2. 起诉阶段：人民检察院应当依法审查起诉，对于涉嫌非法集资犯罪的被告人，应当依法追究刑事责任。对于情节较轻的非法集资犯罪，可以依法从轻、减轻处罚。

四、非法集资案件的审理与执行

1. 审理阶段：人民法院应当依法审理非法集资案件，保护当事人合法权益。对于非法集资犯罪，应当依法判决被告人承担相应的刑事责任，并追缴违法所得。

2. 执行阶段：人民法院应当依法执行判决，追缴违法所得，保障受害人的合法权益。

五、非法集资案件的宣传教育

《意见》强调，各级政府及相关部门应当加强非法集资案件的宣传教育，提高人民群众的风险防范意识。具体措施包括：

1. 加强对非法集资犯罪的法律宣传；

2. 组织开展非法集资犯罪案例警示教育活动；

3. 加强与金融机构、社会组织等合作，共同打击非法集资犯罪。

总之，《关于办理非法集资案件若干问题的意见》的出台，为打击非法集资犯罪提供了有力的法律依据。各级政府及相关部门应认真贯彻落实《意见》精神，加强协作，共同维护金融市场秩序，保障人民群众财产安全。同时，广大人民群众也要提高警惕，增强风险防范意识，共同抵制非法集资犯罪。